Что такое ETF и как в него инвестировать?

Первый публичный индексный фонд был создан в 1975 году компанией Vanguard, и он называется Vanguard 500 Index Fund. Этот фонд был предназначен для отслеживания производительности индекса S&P 500 – американский индекс, состоящий из 500 крупнейших компаний США.

Создание этого фонда представило возможность индексного инвестирования широкой публике и стало одним из ключевых моментов в истории развития пассивных инвестиционных стратегий.

Первые шаги к созданию ETF фондов были сделаны в начале 1980-х годов. Идея разработки ETF возникла у Джона Катсиониса, основателя компании Index Participation Shares, который впоследствии стал известным как «отец» ETF. Его компания создала первый фонд, известный как Standard & Poor’s Depositary Receipts (SPDR), или SPDR 500, который отслеживал производительность индекса S&P 500. Это считается первым ETF, и он был запущен на Американской фондовой бирже (AMEX) в январе 1993 года.

Первые ETF фонды в Европе начали появляться в конце 1990-х и начале 2000-х годов. Один из первых и наиболее известных европейских ETF – «iShares FTSE 100 ETF» – был создан компанией Barclays Global Investors (ныне BlackRock) и был представлен в апреле 2000 года. Этот ETF отслеживал индекс FTSE 100, который включает 100 крупнейших компаний Великобритании.

С течением времени количество и разнообразие ETF фондов в Европе значительно увеличивались, охватывая различные рынки, страны и сектора экономики.

Что собой представляют фонды и ETF фонды

Фонды (инвестиционные фонды) представляют собой «общий котел» денежных средств, собранных от инвесторов, которые инвестируются в различные виды активов, такие как акции, облигации, недвижимость или другие финансовые инструменты. Фонды управляются профессиональными фондовыми менеджерами, которые принимают решения о распределении средств и управлении портфелем в соответствии с инвестиционной стратегией фонда.

ETF (Exchange-Traded Fund) – это один из видов инвестиционных фондов. ETF являются особым типом инвестиционных фондов, которые торгуются на бирже, подобно акциям. Они создаются для отслеживания производительности определенного рыночного индекса, сектора или другой группы активов. Главное отличие ETF от обычных инвестиционных фондов заключается в том, что ETF акции могут быть куплены или проданы на бирже в течение торгового дня по текущей рыночной цене. Простыми словами: фонды можно покупать – продавать в любое удобное для вас время.

Преимущества фондов ETF

Фонды ETF (Exchange-Traded Funds) обладают рядом преимуществ перед другими типами активов, такими как индивидуальные акции или активно управляемые инвестиционные фонды.

Диверсификация:

ETF предоставляют доступ к портфелю активов, отслеживающему определенный индекс или сектор рынка. Это позволяет инвесторам диверсифицировать свои инвестиции, распределяя риски между разными компаниями или снижать риски между разными секторами рынка.

Большая гибкость:

ETF торгуются на бирже, что обеспечивает высокую ликвидность. Инвесторы могут купить и продать ETF акции в любое время в течение торгового периода по текущей рыночной цене.

Низкие расходы:

Большинство ETF имеют низкие расходы по сравнению с активно управляемыми фондами. Это связано с тем, что ETF пассивно отслеживают индексы и не требуют активного управления командой профессиональных управляющих, что делает их более привлекательными для частных инвесторов.

Прозрачность:

Состав и структура индексов, которые отслеживаются ETF, обычно являются публичными. Это предоставляет инвесторам прозрачность в отношении того, в какие активы они вкладываются, т. е частный инвестор знает, где находятся его деньги.

Торговля на бирже:

Возможность торговли ETF на бирже позволяет инвесторам контролировать свои инвестиции и вносить изменения в свой портфель в режиме реального времени.

Инвестирование в различные рыночные сектора:

Существует широкий спектр ETF, отслеживающих различные индексы и секторы рынка. Это позволяет инвесторам выбирать наиболее подходящие инвестиции в соответствии с их планом инвестирования..

Низкий порог входа:

Инвестирование в ETF не требует больших начальных инвестиций. Это делает их более доступными для широкого круга инвесторов. Начать инвестировать можно с любой комфортной для вас суммы, даже с 10 евро.

Эффективность налогообложения:

Активы в ETF покупают и продают таким образом, чтобы минимизировать налоги на прирост капитала, что может привести к более высокой чистой прибыли. Другими словами, большинство ETF обладают более низкой степенью оборота портфеля, что может способствовать уменьшению налоговых обязательств для инвесторов.

Предоставление доступа к международным рынкам:

Фонды ETF обеспечивают возможность инвестировать на мировых рынках, расширяя сферу выбора и предоставляя потенциал для достижения более высокой доходности.

Однако, как и у всех инвестиционных продуктов, у ETF также есть свои риски, и перед инвестированием следует тщательно изучить характеристики и стратегию каждого конкретного фонда.

Как инвестировать в фонды

Инвестирование в ETF фонды относительно простое и может быть выполнено с помощью нескольких шагов:

1. Выбор брокера: вам понадобится брокерская платформа или счет для покупки ETF акций. Выберите надежного брокера с хорошими условиями и возможностью торговли ETF.

2. Исследование: исследуйте различные доступные ETF, чтобы определить, какие наилучшим образом соответствуют вашим инвестиционным целям и планам. Рассмотрите параметры, такие как индекс, который отслеживает фонд, расходы, ликвидность, сектора, страны, валюта и историческая производительность.

3. Открытие счета: откройте брокерский счет, если у вас его еще нет. Следуйте инструкциям брокера для создания счета.

Выбор ETF и покупка: после открытия счета выберите ETF, в который вы хотите инвестировать. Введите количество акций, которые вы хотите приобрести, и выполните ордер на покупку через брокерскую платформу.

4. Ребалансировка (по желанию): в зависимости от вашего инвестиционного плана время от времени может потребоваться ребалансировка портфеля, чтобы соответствовать вашим целям и уровню риска.

5. Продажа (по желанию): когда вы решите продать свои ETF акции, выполните ордер на продажу через брокерскую платформу.